Банки Китая обновят комплаенс-требования с 25 февраля 2024 года

С 25 февраля 2024 года в Китае вступят в силу новые комплаенс-требования для банков. Эти изменения направлены на укрепление контроля за финансовыми потоками и повышение уровня защиты от рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Так, финучреждения страны обязаны будут принимать более строгие меры к проверке клиентов и мониторингу транзакций.

Что подразумевают новые требования?

Новые комплаенс-требования касаются следующих ключевых аспектов:

• Усиление проверки клиентов. Банки будут обязаны проводить более тщательные процедуры идентификации своих клиентов, включая более детализированный анализ происхождения средств.
• Мониторинг транзакций. Финансовые учреждения должны будут внедрить системы, которые позволят отслеживать крупные и подозрительные транзакции в реальном времени.
• Обучение персонала. Работники банков должны проходить регулярное обучение по вопросам комплаенса и политики управления рисками.
• Регулярная отчетность. Банки обязаны будут чаще предоставлять отчетность органам надзора о проведенных проверках и выявленных нарушениях.

Комплаенс в финансовых учреждениях КНР станет более жестким, а это, в свою очередь, повлияет на бизнес-среду в стране. Обновление норм направлено не только на соблюдение международных стандартов, но и на защиту внутреннего рынка от нехороших факторов.

Причины изменений в комплаенс-требованиях

На фоне глобальных изменений и давления международного сообщества, Китай стремится улучшить имидж своих банков за пределами страны. Ужесточение комплаенс-требований связано с необходимостью борьбы с растущими угрозами, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления. Процесс направлен на:

• Увеличение прозрачности финансовых операций;
• Снижение рисков для самих банков;
• Улучшение доверия к китайской финансовой системе.

Как это повлияет на зарубежный бизнес?

Предприниматели и компании, работающие с Китаем, должны быть готовы к изменению условий сотрудничества с местными банками. Банковские операции станут более сложными, и потребуется внимание к соблюдению новых норм со стороны всех участников процесса. Важно заранее проанализировать, как изменения могут повлиять на ваши финансовые операции и как минимизировать риски.

Бизнес с Китаем требует особого подхода с учетом новых реалий. Денежные переводы, ведение счетов и выполнение обязательств перед китайскими поставщиками сейчас потребуют больших усилий и времени. Не забывайте про возможность получить помощь в оплате китайским поставщикам во время санкций, чтобы избежать лишних затрат и проблем.

Итоги

Таким образом, обновление комплаенс-требований китайскими банками с 25 февраля 2024 года — это шаг, направленный на улучшение стабильности и безопасности финансовой системы. Для иностранных компаний, работающих в Китае, сотрудничество с местными банками станет более требовательным и сложным, поэтому важно быть готовыми к этим изменениям.

Чтобы оставаться на плаву в условиях новых реалий, рассмотрите стратегию экспорта в Китай и обеспечение надежной доставки из Китая. Компании, такие как Alles Asia, могут оказать необходимую поддержку и консультации, работая как с физическими, так и с юридическими лицами. Если вам нужны услуги по продвижению товаров на китайском рынке, это отличная возможность расширить свои горизонты.

Воспользуйтесь интегрированным подходом с Alles Asia, чтобы ваш бизнес развивался успешно даже в условиях меняющегося законодательства.